Le guide pour s'expatrier au Portugal

Souvent associé à une destination ensoleillée dans laquelle il fait bon vivre, le Portugal est très prisé par les expatriés. Attirés par ses atouts culturels, gastronomiques ou encore fiscaux du pays, jeunes actifs comme retraités sont de plus en plus nombreux à s’expatrier au Portugal pour de longues comme de courtes durées. Vous souhaitez vous expatrier au Portugal ? Nous vous livrons quelques conseils pour faciliter votre installation en Lusitanie et rendre votre départ à l’étranger le plus simple possible.

Pourquoi aller vivre au Portugal ?

Quels sont les avantages de s’expatrier au Portugal ?

Le coût de la vie

Le niveau général des prix au Portugal reste souvent inférieur à celui observé en France, notamment pour certains services, restaurants et loisirs. Cet avantage varie toutefois selon la région et le mode de vie : Lisbonne, Porto et certaines zones touristiques de l’Algarve sont sensiblement plus coûteuses que les villes de l’intérieur. Les retraités français peuvent donc profiter d’un pouvoir d’achat intéressant, mais celui-ci dépend de leurs revenus, de leur logement, de leur couverture santé et de leur situation fiscale.

Du côté de l’immobilier, le Portugal n’est plus systématiquement une destination bon marché. Les prix ont fortement progressé et les écarts sont importants entre les grandes villes, le littoral et l’intérieur du pays. Les citoyens français et européens peuvent acheter un logement au Portugal, à condition notamment de disposer d’un numéro d’identification fiscale portugais et d’acquitter les impôts liés à l’acquisition. Le gouvernement portugais recommande de vérifier la situation juridique du bien, son inscription au registre foncier, sa licence d’utilisation, son certificat énergétique et les éventuelles dettes de copropriété. Il est également prudent de faire évaluer le logement et de se faire accompagner par un professionnel indépendant avant de signer.

Le climat

Les conditions climatiques jouent un rôle très important dans l’attractivité du pays. Au Portugal, la météo est clémente la majeure partie de l’année : c’est l’un des pays d’Europe où il fait le plus chaud en Hiver avec un ensoleillement important. Globalement, sur tout le pays, quelle que soit la saison, il fait beau. Les chaleurs estivales, quant à elles, restent supportables. En effet avec une large partie du pays donnant sur l’océan Atlantique, le Portugal profite de températures moyennes assez fraîches la nuit, aux alentours de 20 degrés.

La proximité avec la France

La proximité du Portugal avec la France séduit de nombreux Français expatriés. Pour eux, les coûts d’expatriation sont moins élevés que vers les destinations éloignées et le risque de choc culturel est restreint. Une importante communauté française est présente dans le pays, ce qui diminue considérablement la sensation de dépaysement de certains Français. Ainsi certains expatriés en oublient de faire connaissance avec la culture locale et les Portugais eux-mêmes. Ne passez pas à côté de la découverte de la vie traditionnelle portugaise.

La culture et les activités

Même avec un petit budget il est possible de prendre du bon temps au Portugal : voyages, excursions, visites… Il y en a pour tout le monde ! De par sa richesse culturelle, le pays ne manque pas de lieux à visiter. Son littoral préservé et son arrière-pays authentique offrent de multiples promenades. Le Portugal promet à ceux qui s’y rendent une évasion gustative. Réputée comme savoureuse, la gastronomie portugaise regorge de produits goûteux et originaux parmi eux, le célèbre “pastel de nata”, une sorte de flan pâtissier à la façon du pays ou encore le fameux plat “Bacalhau” à base de morue.

Les avantages fiscaux

La fiscalité portugaise peut rester intéressante selon la situation de chacun, mais elle ne doit plus être présentée comme systématiquement avantageuse. Le régime des résidents non habituels (RNH) a été supprimé pour les nouveaux arrivants. Les personnes qui en bénéficiaient déjà ou qui relevaient des dispositions transitoires peuvent toutefois le conserver jusqu’au terme de leur période de dix ans.

Le dispositif qui lui a succédé, l’incitation fiscale à la recherche scientifique et à l’innovation (IFICI), concerne principalement certaines professions qualifiées et activités liées à la recherche ou à l’innovation. Il ne prévoit pas d’exonération générale pour les pensions de retraite.

Une personne est généralement considérée comme résidente fiscale au Portugal lorsqu’elle y séjourne plus de 183 jours sur une période de douze mois ou qu’elle y dispose d’un logement constituant sa résidence habituelle. Elle est alors, en principe, imposée sur l’ensemble de ses revenus mondiaux, sous réserve des conventions fiscales applicables.

Le Portugal ne prélève pas d’impôt général sur la fortune, mais les propriétaires doivent acquitter l’impôt municipal sur les biens immobiliers (IMI). Un impôt additionnel, l’AIMI, peut également concerner les patrimoines immobiliers d’une valeur élevée. Il n’existe pas non plus de droits de succession au sens français, mais certaines transmissions sont soumises au droit de timbre. Le conjoint, les descendants et les ascendants bénéficient généralement d’une exonération, contrairement aux autres bénéficiaires.

Avant de s’installer, il est donc recommandé de faire examiner sa situation par un spécialiste de la fiscalité franco-portugaise. Le choix du Portugal doit également reposer sur un véritable projet de vie, tenant compte du logement, de la santé, du coût de la vie et de l’intégration locale.

Quels sont les inconvénients de s’expatrier au Portugal ?

Le tourisme

Les Français ne sont pas les seuls à être attirés par les atouts du Portugal, les touristes du monde entier viennent chaque année visiter le pays. Ils se rendent principalement à Lisbonne, la capital, où le bruit et la foule peuvent vite devenir gênants. En été, les littoraux portugais sont bondés de touristes et le pays ne ressemble plus vraiment à ce qu’il est en hors saison. Si vous envisagez de vous expatrier au Portugal, nous vous conseillons de vous y rendre, avant le départ définitif, en été au soleil, mais aussi en hiver sous la pluie, ou les allures du pays sont différentes. Vous aurez ainsi un aperçu des différentes ambiances qui feront peut-être partie de votre quotidien.

Le domaine des soins de santé

Côté santé, si vous êtes expatrié français, pour accéder aux soins de santé publique au Portugal vous pouvez utiliser votre Carte européenne d’assurance maladie (CEAM). Cette protection sociale est assez complète et efficace, selon les régions de résidence. Elle permet à chaque citoyen européen de bénéficier d’une prise en charge des frais de santé sur place, selon le régime de protection sociale local. Cela signifie en cas de soins, la prise en charge des remboursements sera la même que celle d’un citoyen portugais.

Le système de santé publique n’est pas gratuit, mais reste moins cher que le service privé. Pour une consultation chez un médecin à l’hôpital Da Luz à Lisbonne pour maux de gorge, il faut compter 97 € de frais médicaux. Pour les ressortissants hors Europe, il conviendra de souscrire à une assurance expatriation pour se faire rembourser les soins médicaux.

Cependant, armez-vous de patience ! Le pays manque de praticiens, par conséquent, il peut être très long d’accéder à des soins médicaux. Pour un simple rendez-vous chez un spécialiste comme un dermatologue, l’attente peut durer plusieurs mois.

Passer sa retraite au Portugal

“L’Eldorado portugais”, c’est comme cela qu’est surnommé le Portugal par certains retraités : vivre sa retraite au soleil, en bord de mer, avoir des coûts de vie inférieurs… Ce sont de multiples avantages qui encouragent ceux qui souhaitent s’expatrier au Portugal à la retraite. Le coût de la vie dépend toutefois fortement de la région et les prix du logement ont sensiblement augmenté dans les zones les plus recherchées. De plus, le ne propose plus d’exonération fiscale générale pendant dix ans aux nouveaux retraités. Il est donc important d’établir un budget réaliste avant de s’y installer.

Concernant la santé, les retraités affiliés au régime français peuvent, selon leur situation, demander le formulaire S1 à l’organisme compétent, puis le remettre aux autorités portugaises. Ils peuvent ainsi accéder au système public de santé portugais dans les mêmes conditions que les assurés locaux. Les règles peuvent différer pour les personnes percevant également une pension portugaise ou relevant d’un autre régime.

Le Portugal dispose d’un système de santé public et d’établissements privés. La disponibilité des praticiens et les délais d’accès aux soins peuvent cependant varier selon les régions et les spécialités. Pour une personne nécessitant un suivi régulier et donc d’être bien couvert, il est conseillé de vérifier l’offre médicale à proximité de son futur domicile et d’envisager une assurance santé expatrié complémentaire afin d’accéder au secteur privé et de limiter certains restes à charge.

Avant de concrétiser ce projet, prenez également le temps de vérifier les formalités de résidence, votre couverture sociale et les recommandations publiées par France Diplomatie, le site du ministère de l’Europe et des Affaires étrangères.

Les démarches administratives pour partir vivre au Portugal

L’une des premières démarches consiste à demander un numéro d’identification fiscale portugais (NIF), également appelé Número de Contribuinte. Indispensable pour de nombreuses opérations courantes, il est notamment demandé pour signer certains contrats, travailler, acheter un logement ou ouvrir un compte bancaire.

Le NIF peut être obtenu sur rendez-vous auprès d’un Serviço de Finanças ou d’une Loja do Cidadão. Une demande en ligne peut également être déposée par l’intermédiaire d’un représentant légal. Une pièce d’identité et un justificatif d’adresse sont notamment exigés. Lorsqu’un NIF est initialement attribué avec le statut de non-résident, son titulaire doit ensuite actualiser son adresse et sa situation fiscale lorsqu’il devient résident au Portugal. Le NIF ne doit pas être confondu avec le numéro de Sécurité sociale portugais (NISS) ou le numéro d’usager du système de santé (SNS).

Pour les citoyens de l’Union européenne

Les ressortissants français peuvent séjourner au Portugal pendant trois mois avec une carte nationale d’identité ou un passeport en cours de validité, sans visa ni formalité de résidence particulière.

Pour une installation de plus de trois mois, ils doivent demander un certificat d’enregistrement pour citoyen européen auprès de la mairie (Câmara Municipal) de leur lieu de résidence, dans les trente jours suivant la fin de leurs trois premiers mois au Portugal. Les retraités doivent notamment pouvoir justifier de ressources suffisantes et d’une couverture santé. Ce certificat est généralement valable cinq ans.

Après cinq années de résidence légale et continue, il est possible de demander un certificat de résidence permanente. Les retraités français n’ont donc pas besoin d’un visa de résidence, mais ils restent soumis aux formalités d’enregistrement applicables aux citoyens européens.

Pour les ressortissants de pays extérieurs à l’Union européenne

Pour un court séjour dans l’espace Schengen, la durée maximale est généralement de 90 jours sur toute période de 180 jours. Ainsi, selon leur nationalité, les voyageurs doivent demander un visa Schengen. Dans ce cas, une assurance couvrant les soins médicaux urgents, l’hospitalisation et le rapatriement fait partie des documents obligatoires pour la demande de visa. Une assurance Schengen adaptée peut répondre à cette obligation.

Le visa Schengen de court séjour ne permet cependant pas de s’installer durablement au Portugal. Les ressortissants de pays tiers souhaitant y prendre leur retraite doivent généralement demander, avant leur départ, un visa de résidence destiné aux retraités ou aux personnes disposant de revenus propres, souvent appelé visa D7. Une autorisation de séjour doit ensuite être obtenue auprès de l’Agence pour l’intégration, les migrations et l’asile (AIMA). Une résidence permanente peut être demandée après plusieurs années de séjour légal, sous réserve de remplir les conditions prévues.

Les règles variant selon la nationalité, la situation familiale et le motif du séjour, il est recommandé de vérifier les démarches auprès du consulat portugais compétent et de l’AIMA avant le départ.

Où vivre au Portugal ?

Avant de partir vivre à l’étranger, nous vous recommandons de bien étudier le pays de destination visé, de le découvrir en vacances et de s’immerger dans sa réalité. Au Portugal, de nombreuses destinations séduisent les expatriés du monde entier, parmi elles :

Lisbonne

Capitale du Portugal, Lisbonne concentre une grande partie de la vie culturelle et économique du pays. Ses quartiers historiques, ses musées, ses monuments et ses nombreux points de vue en font une ville particulièrement attractive. Cette animation s’accompagne toutefois d’une circulation dense, de nuisances sonores dans certains quartiers et d’un marché immobilier très tendu. Les loyers comptent parmi les plus élevés du Portugal et varient fortement selon le quartier, la surface et l’état du logement. Sur le plan professionnel, Lisbonne offre notamment des opportunités dans le tourisme, les services, la finance, les technologies, le numérique et l’écosystème des start-up. La maîtrise du portugais reste un avantage important, même si l’anglais est couramment utilisé dans de nombreuses entreprises internationales.

Porto

Porto est la deuxième plus grande ville du Portugal, située au nord-ouest du pays. Cette ville côtière est réputée pour ses ponts imposants et sa production de vin, le fameux porto. Cette ville, où il fait bon vivre, est une destination gastronomique pour de nombreux touristes. Tout comme les habitants, vous tomberez sous le charme de ses décors authentiques, son histoire et sa proximité avec la côte.

L’Algarve

En Algarve le soleil brille en moyenne 300 jours par an. Cette région ensoleillée attire bien entendu les touristes du monde entier, ainsi que de nombreux expatriés. En Algarve vous trouverez notamment une importante population d’expatriés britanniques. La région offre à ceux qui la visitent des paysages de toute beauté. L’environnement sauvage de l’Atlantique permet de conserver des réserves naturelles importantes. Faro est une grande ville qui se situe en Algarve, elle attire dans le sud du Portugal de nombreux visiteurs. Nous vous recommandons de découvrir ses richesses tant architecturales que gastronomiques.

Est-ce que ces quelques lignes vous ont donné envie de vous expatrier au Portugal ? Si c’est le cas, vous y serez certainement accueilli par une population chaleureuse et bienveillante. Quelque soit l’endroit qui vous séduira, vous profiterez d’un cadre de vie privilégié. La culture, le climat, la gastronomie sont autant d’atouts qui rendront votre quotidien des plus agréables. Maintenant il ne vous reste plus qu’à préparer votre aventure. Lancez-vous pour faire de votre rêve de vivre à l’étranger une réalité !